По данным регулятора, Траст Капитал Банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В свою очередь, СтройКомБанк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных денежных операций.

В связи с этим Центробанком России принято решение об отзыве с 13 мая лицензий на осуществление банковских операций. СтройКомБанк является участником системы обязательного страхования вкладов, в связи с чем каждый его вкладчик, в том числе ИП, имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения в размере 1,4 миллиона рублей.